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2025年6月22日 星期日

專家點評 - 郭家耀 2025年6月22日

專家點評 - 郭家耀 2025年6月22日


郭家耀:家族辦公室將在財富管理中扮演愈來愈重要的角色 郭家耀



近年來,全球家族辦公室的發展迅速,成為高淨值家庭和超高淨值個人管理財富的重要平台。根據瑞銀《2025年全球家族辦公室報告》,這些機構在資產配置、投資策略和治理結構等方面展現出顯著的變化。

家辦資產配置的穩定性與多樣化,報告

顯示,家族辦公室在資產配置上保持相對穩定,但在細分領域上卻出現了明顯的變化。傳統資產類別仍佔主導地位,然而對新興市場股票和私募債務的投資比例有所上升。這反映出家族辦公室對長期結構性增長的追求,特別是在健康護理和技術創新等新興領域。

家辦對新興技術的重視,隨著科技的快速發展,家族辦公室對新興技術的投資興趣日益增強。調查顯示,許多家族辦公室已開始在醫療保健、電氣化和人工智能等領域制定明確的投資策略。這不僅展現了他們對未來增長潛力的預測,也反映出尋求多樣化投資組合的需求。

家辦面對風險管理的挑戰,在全球經濟不確定性加劇的背景下,家族辦公室對風險的管理變得更加重要。報告指出,全球貿易戰和地緣政治衝突被視為最大的投資風險。家族辦公室正在探索通過多元化投資和主動管理來減少風險的策略,以確保財富的保值與增值。

家辦專業化與治理結構的演變,顯示家族辦公室的專業化程度不斷提高。許多辦公室開始採用更為系統化的業務流程,並建立專門的投資委員會以決策。這種專業化不僅提高了營運效率,還增強了家族辦公室在財務報告和風險管理方面的透明度。

家辦在繼承規劃的重要性,隨著家族財富的代際傳承,繼承規劃成為家族辦公室的一個重要議題。報告顯示,儘管大多數家族辦公室已經制定了繼承計劃,但仍有相當比例的家族未能及時考慮這一問題。有效的繼承計劃不僅能確保財富的順利轉移,還能增強家族的凝聚力和共同價值觀。

可持續投資的崛起,隨著全球對可持續發展的重視,許多家族辦公室開始將可持續性和影響力投資納入其策略中。報告指出,愈來愈多的家族辦公室認識到,將可持續性與投資回報結合起來不僅能減少風險,還能創造長期的價值。

總結而言,全球家族辦公室的發展反映出高淨值家庭在面對複雜的經濟和社會環境時的靈活應對。隨著資產配置的多樣化、專業化治理結構的建立,以及對新興技術和可持續投資的重視,家族辦公室將在未來的財富管理中扮演愈來愈重要的角色。這些變化不僅提升了資產的管理效率,也為家族的長期繁榮奠定了堅實的基礎。

港灣家族辦公室業務發展總監郭家耀
(筆者為證監會持牌人士,本人及相關人士沒持有上述股份)

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