王冠一財經專欄：華爾街新剋星冒起
財經 - 環球經濟
王冠一
2012/11/09, 週五
奧巴馬連任美國總統，美股急跌贈慶。三大股市在金融股領跌下，跌超過2%，道指週二收市跌312點，是去年11月以來首次穿萬三收市，道指成分股全線向下，金融股尤其是重災區，跌幅介乎5％至8﹪。大摩股價跌幅最厲害，跌8.5%。金融股大跌元兇，除了市場對奧巴馬連任有意見之外，亦可能跟伊麗莎白•華倫〔Elizabeth Warren〕當選參議員有關。
主張監管金融機構的兩大華爾街剋星——眾議員法蘭克〔Barney Frank〕、參議員多德〔Chris Dodd〕分別退休及任期屆滿，剛勝出麻省參議員選舉的伊麗莎白．華倫，相信將成為今後華府對抗華爾街的主力。前哈佛大學教授華倫，有極大機會進入參議院銀行委員會〔Senate Banking Committee〕，將有權過問聯邦儲備局理事人選、立法監管金融業等，她的冒起對金融業肯定帶來衝擊。
有「華爾街剋星」之稱的華倫，於擔當財政部特別顧問期間，針對金融海嘯前後，金融機構對客戶濫收費用等問題，設立消費者金融保障局〔Consumer Financial Protection Bureau, CFPB〕有功。而CFPB僅成立兩個月，即爆出「收樓門」事件。
當時部分美國金融機構被指，無視樓按斷供後的既有收樓程序， 為省卻支出而拒絕協助業主再融資，反而大規模即時強制收樓。2007至2010年間，金融機構的託詞，省卻逾200億美元處理問題房貸的支出。經CFPB介入後，事件令有關的金融機構，如美銀、摩通、富國, 花旗、Ally Financial等合共被罰250億美元。所以周三金融股跌至四腳朝天，跟「華爾街剋星」躋身參議院，有莫大關連。
去年8月一場美國的演講中，華倫道出部分美國人的心聲，成為2011年美國名言之一。她說：「這個國家沒人能夠憑一己之力致富。假設你成功擁有一家工廠，挺好！但要記住，你的產品是通過大家付錢修起來的馬路運出去的，你用的工人是大家花錢教育的，保護你工廠安全的警察和消防員隊伍是大家納稅支撐起來的」，諷刺商界、金融界過於趾高氣揚。
摩通早前爆出「倫敦鯨」炒?衍生工具事件，有可能輸掉60億美元時，華倫即時建議摩通行政總裁戴蒙辭掉紐約聯儲銀行董事職位。 充滿正義感的華倫指責華爾街一直不惜花鉅款，都要走「法律罅」、說服政客拖延監管。華倫和華爾街之間今後定必好戲在後頭!
華倫即將走馬上任，相信她仍會繼續遵循多德-法蘭克法案〔Dodd Frank Act〕及格拉斯-史蒂格爾法案〔Glass Steagall Act〕的精神，加強監管金融衍生產品、規管高層薪金等，亦會採措施避免再用納稅人金錢救華爾街，以及防止「大得不能倒」〔Too Big To Fail〕的金融機構出現，推動商業銀行、投資銀行分家亦似乎事在必行。預料消費者金融保障局的角色會更重要，華爾街面對的監管措施，更加嚴苛。
王冠一
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