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2022年11月1日 星期二

天下第一倉 - 高山行 2022年11月1日

天下第一倉 - 高山行 2022年11月1日


【天下第一倉】高山行:不可或缺的冷門股
天下第一倉
日期:2022-11-01
更新時間:13:17:03

添利工業(00093.HK)近期量輕異動,成交開始小增,似有一定啟示,以此股近年大變身型態衡量,或另有新動作跟進,在冷門股行列之中,不妨可以一吼。

0093其實已非傳統工業股,

現主業為內地物業投資及金融放貸,經2018及2020年注入借貸業項目後,業績表現煥然一新,上半年營業額7,261萬元,按年升43.7%,純利1,146萬元,升3.8%;每股盈利0.43仙。事實上,期內業績完全由金融借貸業帶動。至6月結止,手上尚有中山56個住宅單位仍未售出,若非這方面表現呆滯,表現肯定更勁,而最把炮之處,係6月結止擁現金及現金等價物2.03億元,以後仲有好多唔同玩法可以考慮。

回顧0093在2020年底進行的大變身項目,其時以4.04億元向大股東李氏家族購入亞馨信貸投資全部權益,代價以現金及以每股0.289元發行7.1億新股支付,其主事香港放債業務,進一步將2018年開展的放貸業擴大,完成注資後,大股東持股更由63%增至近74%,業務架構從此進一步大變,由舊時代的工業股變為當下物業投資及放貸股,於此已留下翻身大啟示。

事實上,0093身為舊工業股,都一直持有唔少磚頭看門口,然後到2018年8月收購X8 Finance(持有於香港從事放債業務的放債人牌照)100%股權,開展物業按揭放債業。在2020年注入亞馨信貸後後,集團將物業按揭貸款與有抵押及無抵押貸款業務合併,借鑒「X Wallet」(由零在金融開發及使用的一款手機應用程式)的商業模式及技術特點,令X8 Finance按揭貸款模式進一步改善,及放債業務實現擴張及多元化。

果然,面對今年疫境,0093的金融借貸業在上半年仍健康增長,客戶可透過「X Wallet」申請貸款,基於程式只要求客戶提供香港身份證及進行人面識別,便可根據大數據及信貸評分機制等技術方式提供貸款,令註冊用戶數量一直持續增長,客戶量由2021年底的8,269人增至6月結止的9,649人,大部分經「X Wallet」批出的無抵押貸款年利率介乎36% 至58%,而所收取的加權平均年利率約為40%; 另按揭貸款客戶則有90名,可見毛利率豐厚。

0093股價由9月開始小成交上爬,不覺已升破0.4元水平,相信在這水平稍稍鞏固後,應可爆發放量價抽升浪,如吼冷門股,此股不可或缺!

高山行
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