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2022年2月23日 星期三

股林淘金 - 林家亨 2022年2月23日



股林淘金 - 林家亨 2022年2月23日


《股林淘金-林家亨》亞洲經濟穩健,保誠(02378)業務受惠

《股林淘金-林家亨》亞洲經濟穩健,保誠(02378)業務受惠

  《股林淘金》2020年新冠肺炎疫情席捲全球,雖然對世界經濟造成衝擊,但亞洲地區經

濟仍有增長。資料顯示,由2010至2020年,亞洲GDP複合年增長率達7﹒5%,遠高

於美國及英國的分別3﹒3%及0﹒6%,預期亞洲經濟增長動力持續。而且,中產人口增加及

人民愈趨富裕,都對保險業利好。另外,亞洲的保險滲透率及覆蓋水平偏低,資料顯示,以英國

為例,保費收入約佔國內生產總值為8%,亞洲(不包括日本)則只有3%。保誠

(02378)值得留意。
 
  保誠主要業務在亞洲,且有領先地位,在其經營所在的13個壽險市場當中,在其中9個市

場穩居前三位。集團透過合營公司在中國內地經營,以2020年收入計算,達83%的國內生

產總值及毛保費收入;在印度以ICICI PRUDENTIAL經營,壽險及資產管理的市

場佔有率分別高達16%及13%,均排名三甲以內;而印尼在保險公司及伊斯蘭保險產品中更

均排名第一。
 
  去年上半年,按國際財務報告準則及實質匯率基準計,壽險收入總額增長9﹒2%至

33﹒8億元美元,長期業務經調整經營溢利上升13﹒9%至18﹒1億美元,資產管理溢利

增加13﹒3%至1﹒6億美元。幾個主要經調整經營溢利貢獻地區表現如下:香港增長

11﹒7%至4﹒6億美元;新加坡升22﹒1%至3﹒2億美元;馬來西亞增16﹒5%至

1﹒8億美元;中國內地合營公司升37﹒6%至1﹒4億美元。

 
  上周,高盛發表研究報告表示,保誠是一間高質量的人壽保險,在廣度、深度、地域組合和

盈利能力方面,可與友邦保險相媲美。高盛預期,保誠是能受惠香港和內地開關的最終得益者,

其抵港內地人士之保險業務(MCV)在2019年之前佔其亞洲銷售額近三分一;首予保誠「

買入」評級、12個月目標價185元。今天其股價只是122元,長線投資者不妨可以留意,

吼低買入!《香港股票分析師協會永遠榮譽會長、國農證券董事總經理 林家亨》

 
*筆者並沒有持上述股份
 
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