何車500：光行上升空間大
光大銀行（6818）上月最高5.65元，上周五跌至4.69元，跌幅接近1元，並已跌至上月低位，正好趁低上車。
1）光行上周最新新聞，是雲繳費將與小米手機合作，提供「易+」生態圈金融服務，及獲中證監批准發行優先股。此外，交行（3328）獲國務院批准成為第一
家混改的國有銀行，有大行推測光行會是第二家混改的內銀。
2）彭博綜合預測（不計非經常盈利）港股估值最便宜，恒指預期PE僅11.1倍（過去十年最高見22倍始現大調整）。主要板塊中，AH內銀股平均僅6.5倍，光行數一數二最低，僅5.7倍，其PB亦只是0.85倍。
3）光行另一吸引所在，是H股較光行A（滬601818）有折讓30%，遠高於其他同業的平均10%折讓。
★光行A最高位6.50元人幣（上周五5.31元人幣），以此價再升10%，而光行H較光行A折讓20%計，光行H目標價為7.15元，上升空間53%，達標PE不過8.7倍。
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