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2024年4月25日 星期四

陸言堂 - 陳永陸 2024年4月25日

陸言堂 - 陳永陸 2024年4月25日


  平安保險(02318)第一季度整體經營保持穩健,核心業務恢復增長,整份季績好過市場預期。期內,公司實現歸屬於母公司股東的營運利潤387.09億元(人民幣,下同)。其中,壽險和健康險、財產保險以及銀行三大核心業務恢復增長,三項業務合計歸屬於母公司股東的營運利潤按年增長0.3%。

  值

得留意的是,壽險和健康險業務新業務價值(NBV)有128.90億元,可比口徑下按年增長20.7%,這是業績中最大亮點之一,反映出在低利率環境下,消費者對壽險產品購買意願在增強,何況今年沒有開門紅動作,這一增長屬強勁水準。代理人渠道人均NBV按年增長56.4%;新業務價值率22.8%,可比口徑下按年增長6.5個百分點。新單保費第一季度按年下滑14%,顯示NBV的增長完全由利潤率上升推動,利潤率由上年的16.3%大幅上升至22.8%。

  平安銀行方面,實現淨利潤149.32億元,按年增長2.3%。截至2024年3月31日,核心一級資本充足率上升至9.59%,撥備覆蓋率261.66%。

  至於醫療養老,平安通過整合供應方,已實現國內百強醫院和三甲醫院100%合作覆蓋,內外部醫生團隊約5萬人,合作藥店數達23.1萬家,較年初新增近1000家。平安居家養老服務已覆蓋全國54個城市,累計上線服務近600項,期內享有醫療養老生態圈服務權益的客戶,覆蓋平安壽險新業務價值佔比約70%,按年增加6個百分點,可見平安的戰略持續落地,差異化優勢賦能了金融主業。

*北向資金大舉買入*
  平安首季業績好過市場預期,投資者信心有明顯改善,或者預期轉折點已經出現,難怪業績公布後,北向資金於4月24日單日大幅淨買入46.06億元,其中滬股通淨買入30.7億元,深股通淨買入15.36億元。股價走勢上,上星期曾再次探底,測試過30元支持,其後迅速回升,股價明顯在此水平有較強支持,是中長線買入的好機會,大家可考慮繼續分段吸納及持有。《獨立股評人 陳永陸》

 
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