青心直說 - 胡孟青 2012年12月7日
青心直說：美發窮惡殃及池魚 - 胡孟青
渣打(2888)與?控(005)因被指監管洗黑錢不力而被美國罰款，渣打被指涉嫌違反美國對伊朗制裁措施，繼早前被紐約州金融局罰款3.4億美元，傳再被罰3.3億美元；同樣，?控被指監管不力，被伊朗、敘利亞、墨西哥等地之毒販及恐怖份子透過戶口進行洗錢，之前撥備以供交罰款的15億美元似乎仍未夠賠，因有傳和解罰款代價為18億美元，巧合的是，?控剛甩掉平保(2318)股份，淨賺26億美元為路人皆見，正處於財政懸崖邊緣的美國政府，也許明知被利用洗黑錢的跨國銀行不止此兩家，但發窮惡打劫者，斷估都不會連自己友都不放過。
假如要重罰美資銀行，隨時形同回力刀，被罰的反而是自己，把錢從左袋搬進右袋，罰外人就不必擔心同一個問題，美國霸權手段之骯髒歹毒由此亦可見一班。做得路匪惡霸、收得買路錢者，自然係睇住人家荷包來?，既然?控從平保持股經年，淨賺四倍即淨袋26億美元，就住來罰18億美元，本身goodwill商譽遠較此數字高昂的?控，自然會乖乖就範。
嚴查客戶秘書頭痛
影響所及，香港公司戶口持有人亦間接遭殃，假如公司是在香港註冊，還叫做好一點，但假如公司是BVI即離岸公司、或控股股東是BVI，就麻煩了！近半年，兩家銀行對公司戶口特別是離岸公司戶口背景資料查察，明顯較以往嚴格，近期金融機構對離岸公司戶口查察，更已蔓延至券商。假如股東或股東的股東又是Corporate，就要逐層披露誰是Ultimate Shareholder，即要抽出終極受益人，還要提供護照等文件證明身份，否則，戶口隨時會被凍結或In-activate。總之，唔理你係人定鬼，唔理你一年賺10萬元還是10億元，渣打就大小戶口通吃，獅王就專攻大戶口，聞說此舉已令客戶甚至其公司秘書不勝其煩。
胡孟青
獨立股評人
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