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2019年11月21日 星期四

利財筆記 - 林本利 2019年11月21日

2019年11月21日



今年6月9開始的反修例示威,至今已5個月,仍未有平息迹象。政局不穩,人心虛怯,投資者又應如何自處?

自從2012年7月梁振英上台後,港獨問題被人刻意放大,在2014年8月人大常委為政改定下「八三一」框架,觸發79天佔領運動後,筆者對香港和中國的未來已感到擔憂,無奈地被迫效法當權者要為下一代尋找後路,並

且在海外置業,增加境外的投資。

過去數月,越來越多港人對前景感到徬徨,想辦法移民和撤走資金,筆者的學生8月時也提出類似問題,以下是筆者的回應:

問:港元會否和美元脫鈎?
林Sir答:不會。炒家故意散布謠言,希望市民沽售港元,令港元拆息抽升,股市下挫,到時他們便可以透過一早沽空港元及港股獲利。

問:應否將港元兌換成美元?應否把資金調離香港?

林Sir答:要視乎是否需要美元。現時美元存款息率低於港元,現在以高價(7.85港元)購入美元,日後又以較低價(例如7.75)換回港元,恐怕蝕息又蝕價。倘若投資者資金較多,便應考慮開設離岸戶口,分散風險。

問:香港金管局是否借出大量美元給中國人民銀行?金管局又是否購入大量人民幣?

林Sir答:香港和內地,以及區內其他金融監管機構一直有貨幣互換協議,聯手打擊炒家,穩定貨幣滙率,至於互換了多少金額,則不得而知。

問:恒指會否跌穿20000點?甚至17000點?林Sir會否調整分注入市的策略?

林Sir答:任何情況都有可能出現,問題是機會有多大。個人維持在今年3月時的部署,恒指在26000點入七成貨,23000點至24000點入足貨。加注後若恒指回升至27000點便減持。當然若然香港局勢惡化,中美貿易戰持續,香港失去獨立關稅地位,便會多留現金,待恒指跌至20000點才入足貨(即是由今年最高位30280點下跌約1萬點)。

問:不少以本地業務為主的股票,包括地產股、房託股、銀行股和零售股等,已由7月的高位大幅下挫,應否止蝕?

林Sir答:若分注入市,應該今年整體仍有得賺(當時恒指跌至25000點),現在政局不穩,理應屬短期情況,守一兩年股價應該可望回升。溝貨必須適可而止,每隻股票或板塊(行業)最多佔組合5%至10%。

問:應否入市買樓?
林Sir答:施政報告發表前,打算買樓自住的應該出去睇樓和講價,若能找到由今年最高位下跌一成多,便可考慮入市,但要符合10大條件(見表)。很高興有同學在9月淡市時以約700萬元購入700平方呎(實用面積)市區樓自住。若然是打算買樓投資的,不如考慮海外置業,分散風險。根據調查,香港的千萬富豪,在香港平均持有約兩個物業,內地及海外約一個,問責高官的比例也相若(除了林鄭在港無置業外) 。

問:應否買政治保險?即尋找第二家園?
林Sir答:有錢應要考慮,無錢則無得諗,只好留守香港,不問政事,做個順民(其實香港退休福利不差)。

2019年11月21日 舊文
來源 source: http://imoney.hket.com