頭知二三事 - 走蜆 2019年3月20日
走蜆﹕KYC不力 難禁「人頭戶」
【專訊】話說證監會曾經發信給券商，表示關注「人頭戶」愈來愈普遍的現象，這些人頭依照「主謀」指示，參與各種活動，操縱上市公司的股價，或股東大會的投票結果，或隱瞞實際持股量，以規避監管規定。
「人頭」的存在，主因是經紀的「KYC」（know your
client）不力，如果經紀對其客戶十分了解，則縱使有人頭出現，必然也是由於經紀的包庇，因他不可能一無所知。然而，在幾十年前，「KYC」十分容易，經紀只接受高端客戶，而且還要有人介紹，才可以去開戶口，經紀也有大把時間，去和客戶傾談，食飯時間都有兩小時。
網上交易流行 一人可輕易操縱多戶
但是在今天，吃飯時間只有一小時，匆匆吃完，又要開市了。客戶來電，規定要錄音電話，如果經紀不在公司，便只有由不熟悉的同事去接了，連誰的聲音也認不出來，只要報上戶口號碼，便可以落盤。
不過，反正現時更多的是網上交易，一個人操縱幾十個戶口，都易如反掌啦！當然了，用網上最多只是發條信息，作為覆盤。當然，如果要「KYC」，只要肯做，也沒有太大的難度，可是現時平傭、免傭，幾十萬交易，幾十元傭金都有，這個成本，如果認真的去做「KYC」，券商連本都要蝕埋！
所以說，現在的許多法規，都是閉門造車也！
[走蜆 頭知二三事]
【專訊】話說證監會曾經發信給券商，表示關注「人頭戶」愈來愈普遍的現象，這些人頭依照「主謀」指示，參與各種活動，操縱上市公司的股價，或股東大會的投票結果，或隱瞞實際持股量，以規避監管規定。
「人頭」的存在，主因是經紀的「KYC」（know your client）不力，如果經紀對其客戶十分了解，則縱使有人頭出現，必然也是由於經紀的包庇，因他不可能一無所知。然而，在幾十年前，「KYC」十分容易，經紀只接受高端客戶，而且還要有人介紹，才可以去開戶口，經紀也有大把時間，去和客戶傾談，食飯時間都有兩小時。
網上交易流行 一人可輕易操縱多戶
但是在今天，吃飯時間只有一小時，匆匆吃完，又要開市了。客戶來電，規定要錄音電話，如果經紀不在公司，便只有由不熟悉的同事去接了，連誰的聲音也認不出來，只要報上戶口號碼，便可以落盤。
不過，反正現時更多的是網上交易，一個人操縱幾十個戶口，都易如反掌啦！當然了，用網上最多只是發條信息，作為覆盤。當然，如果要「KYC」，只要肯做，也沒有太大的難度，可是現時平傭、免傭，幾十萬交易，幾十元傭金都有，這個成本，如果認真的去做「KYC」，券商連本都要蝕埋！
所以說，現在的許多法規，都是閉門造車也！
[走蜆 頭知二三事]
頭知二三事 - 走蜆 舊文