何車500：信行光行齊齊買
■光大銀行H值6.16元，較現價高出24%，值博率高。 資料圖片
周一推介中信銀行（998），周二推介光大銀行（6818）。光行是本欄羊年第二擊對象（第一擊是信行），推介前4.18元，設目標價6.40元，上月最高5.65元，累計升35%，近期高位向下調整
達17%至4.71元，周一收4.98元。信行光行，齊敲齊買。
1）AH內銀股中，光行市值最小，僅342億元，最易玩供求遊戲，2013年尾以3.98元招股，股價至今升25%，同期H指升31%。
2）彭博綜合預測，光行今年預期PE6.1倍，明年5.8倍（較同業平均折讓8%）；今年預期PB0.91倍，明年0.82倍（較同業平均折讓12%）。光行H較光行A有折讓達26%，在同業中僅次於信行的27%。若與同業平均折讓9%看齊，光行H值6.16元，較現價高出24%。
★內銀股可成為下一波炒上板塊，觸發點是估值低，持貨不足的基金向便宜貨下手。2月推介光行設目標價6.40元，不變，現價上車有上升空間29%。
Follow up：上周一「兩注本錢買甚麼」推介國美（493）及信達（1359），國美周一彈得清脆玲瓏，收2.30元，較前周五升16%，成交金額25億元，增近5倍，坐定定。目標價再寫一次：3.30元。
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