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2014年5月21日 星期三

金融High Tea 2014年5月21日

金融High Tea 2014年5月21日
內房病病地
2014年05月21日
美股連升兩日,內地股市卻反彈乏力,港股喺幾隻重磅股力撐下再升,大市成交略過500億元。

淡倉不清 指數難落
重磅股成為大戶重武器,中移動(941) 和騰訊(700,臨時代碼2988)兩隻巨企造好,已經合共向恒指進貢100點。恒指全日收報22834點,升130點;國企指數倒跌31點收市,報9884點。中移動上個月跌到七個一皮,高盛突然話4G對未來增加客戶收入有利,將評級升至「確信買入」,同時調高目標價,搞到佢股價揚升1.4元,收報78.05元。中資電訊股被視為科網崛起的大輸家,美資大行必然唱好佢,你話係咪有啲無厘頭呢?

大戶硬夾營造咗個好人為嘅小陽春,喺呢啲情況,散戶唔應該頭腦發熱,反而應該冷靜諗吓,點樣利用機會調整自己嘅陣式。

陸羽仁啱啱講起對沖基金擔心美國通縮,緣起係人民幣貶值,呢樣嘢都令熱錢流出中國,令內地房地產炒風急降溫。

今日睇到有代理商老闆喺報紙喊晒口,話喺內地做咗生意但收唔到錢,特別係二三線城市,咁不如對內地房地產市場講多兩句啦。

最近,陸羽仁有機會返內地打個白鴿轉,都有同一啲內房商見面傾吓偈。聽佢哋講,家二三線樓市情況真係好呆吓,主要係銀行放貸唔係咁鬆到,新盤賣不動之餘,有啲買家上會都做唔到,咁就變咗半天吊。如果銀行信貸唔轉鬆,喺二三線城市的情況,有可能逐步蔓延去一線城市,屆時感冒隨時變肺炎,情況都幾惡劣吓。

由於二三線樓市已經重感冒,人行早前提出「央五條」,要求內銀優先滿足首套房貸,提高貸款效率,卻普遍不被看好,但市場預計銀行不會賣帳,開發商同樣反應冷淡,理由好簡單,現時資金收緊,銀行根本不愁放貸,要借錢的企業多的是,咁仲點解要借錢畀風險高的內房商或買樓者呢?故此人行出吓政策,估計都好難扭轉銀行的市場行為,真正要改變內地樓市的生態,可能都要出到放寬存款準備金率呢啲宏觀市場措施先得。

大家係咪覺得內房股前景有啲悲觀呢?但正如早前內房股被基金急插,我叫大家唔使見淡睇得咁淡,跟住內房開始反彈,到家已經彈咗一浸。家二三線城市賣樓唔好,資金鏈嚴重受壓,情況令人憂慮,情況又點睇呢?

有雞胡食住先
首先,我估樓市氣氛轉差會持續並可能惡化,但呢樣嘢亦係促成中央放寬樓市的必要條件,即係話壞消息愈多,改變政策的機會愈大,唯有政策轉向,樓市生態先有機會改變,係最悲觀之時,可能先係見到轉機之日。

再者,樓市要危後有機,咁唔係話叫大家企係處死守等運到,因為過程會好痛苦,唔係咁易頂得順。

如果大家手頭有內房股,可以留意一下點走位。個市喺五月份接連反彈,睇個勢有可能繼續夾吓淡友,直至佢哋投降為止,喺低位撈咗或手頭有貨者,可以考慮睇位先食一食胡,由於內房仲係要等佢尋底,就算有雞胡,到咁上下時間就要先食為敬,總之,有位就要識得轉身。

陸羽仁
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