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2024年10月5日 星期六

笑到最後 - 高明 2024年10月5日

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息口趨降,定存派睇嚟將要進入息口寒冬。 (SOPA Images via Getty Images)

美國聯儲局首次減息就減半厘,根據利率期貨顯示,至年底利率將減至4厘至4.25厘,利率持續下跌,過去超過一年最大的投資派別:定存派,睇嚟將要進入息口寒冬。

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掃AI晶片情況將更瘋狂
今次利率下跌可能並唔同過去咁多次減嚇息咁簡單。黃仁勳10月2日接受CNBC訪問時表示,最新一代Blackwell架構AI晶片已全面投產,且市場需求如「失去理智般瘋狂」。

AI 技術需要大量嘅計算能力,而GPU 喺深度學習同AI訓練中係核心設備。當利率下降,資金流入AI技術將會加速,因為企業希望借住呢個低成本資金環境擴展其技術能力。無論係數據中心、雲計算平台,抑或自家AI研發部門,低息環境買AI晶片情況會更瘋狂。



黃仁勳10月2日接受CNBC訪問時表示,最新一代Blackwell架構AI晶片已全面投產,且市場需求如「失去理智般瘋狂」。 (Chip Somodevilla via Getty Images)

資金成本低 谷AI投資
更重要嘅係,AI 技術並唔只係用喺計算機領域,佢仲會滲透到唔同嘅行業。重覆性嘅文書工作,例如數據處理、法律文件審查、財務報告生成等,都會因 AI 自動化工具而被取代。現時,AI 技術已經可以自動撰寫報告、處理法律合約,甚至生成影片或文章。隨住技術進一步成熟,重覆性同高效嘅文書工作唔需要勞力密集,取而代之係AI同自動化軟件。

黃仁勳雖然亦辯護過,企業使用AI賺錢多咗,將會請更多人。姑勿論最終係咪走呢條路,短期可見就係AI直接取代人類。最簡單貨車自動駕駛,之前全球貸車司機荒、高薪搶人材嘅需求就下降,至少人工上漲會被自動駕駛限制,一旦技術成熟及立法通過可以無人駕駛,甚至未必再有全職司機,只會有個人跟車做保安,類似火車鐵路咁。



工廠式勞動力將會面臨一個快速被自動化取代嘅趨勢。 (Monty Rakusen via Getty Images)

更重要係,AI嘅驅動硬件——機械人,亦都漸漸成熟,一般工廠已經大規模。當企業能夠以低成本融資,佢哋會更積極投資於自動化生產設備。

以Tesla(TSLA)公佈機械人嘅影片嚟睇,現時機械人技術應係可以喺固定工廠環境下進行理解同工作,一般家庭或中小企嘅靈活工作環境應該未得,但工廠式勞動力將會面臨一個快速被自動化取代嘅趨勢。現時已經有唔少企業使用機械人進行產品裝配、包裝、運輸等重覆性工作,而隨著自動化成本降低,減人手增加盈利將會係重點,勞工法例越複雜嘅地方,企業越有轉用機械人嘅需要。

今次的減息,拉開嘅差距,唔單止係定存相對其他資產回報,大企業一定借低息環境瘋狂建立AI基建,巨無霸同一般上市公司差距拉遠,同時AI智慧同人類差距亦將會收窄。

高明
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作者簡介︰賺錢係目標,炒股係手段,專欄記載由手段到目標嘅過程。

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