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2024年4月17日 星期三

實力股起底 - 利貞 2024年4月17日

實力股起底 - 利貞 2024年4月17日


利貞 - 中銀受惠樓市復甦 | 實力股起底


樓市撤辣後,市場信心得以提振推動樓市重拾動力,釋放積聚多時的購買力,推動3月樓市一、二手交投均顯著彈升;加上市場預期美國會於年內減息,再為樓市增加利好因素。樓市好轉帶動銀行按揭業務復甦,預計整體銀行業今年業務將重拾增長。中銀香港(2388)

在本港樓宇按揭業務中佔據龍頭地位,憧憬樓市復甦,集團將成最大受惠者。建議可於21.8元買入,中長線目標價28.2元。中銀香港昨日收報22.5元,跌0.15元,跌幅0.66%。

  中銀香港第6間「私人財富」中心日前於中銀大廈開幕。隨全面通關及經濟逐漸復甦,高資產淨值客戶對財富管理服務需求越趨增加,開立帳戶的高階客戶人數顯著上升。截至今年2月,「私人財富」整體客戶數目按年增長2成,全新客戶更按年增長8成。

料拆息回落利降成本

  最新數據顯示,2月現樓按揭錄3424宗登記,按月減少12.7%;期內錄樓花按揭117宗登記,按月增加95%。巿佔率方面,2月中銀香港現樓按揭巿佔率保持7連冠,樓花則以滙豐居首。

  此外,儘管美國聯儲局維持聯邦基金利率,但已釋出今年減息信號,預計年中將啟動減息,並按照聯儲局官員預期美息今年減幅將達0.75厘。預期下半年港元拆息將可逐步回落,有利改善銀行資金成本,有大行更預期年內本港按息料可回落至4厘以下水平。

  基於撥備周期已見頂、跨境機遇以及對股東回報開放性,使中銀香港具良好前景,市場對其淨利息收入看法正面,首季貸款增長較市場為佳。管理層有信心可以進一步擴大貸款市場份額,目標是降低今年信貸成本。中銀香港業績公布後股價一度大漲8%,相信今年有力繼續向上。

  中銀香港截至2023年12月底止全年業績,錄得提取減值準備淨經營收入654.98億元,按年升20.8%;股東應佔溢利327.23億元,按年升26.1%;每股盈利3.095元;末期息派1.145元,上年同期派91仙,全年合共派1.672元,按年增長23.2%。派息比率為54%,按年提升1個百分點。期內淨利息收入510.78億元,按年升31.8%。

利貞
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