【何車評股】何車：大新銀行PB 0.3倍
何車股評
日期：2022-04-25
更新時間：09:00:00
上月15日，恒指低見18,235，大新銀行（2356，市值94億元）最低6.33元，回到2012年5月低位。現價6.7元，估值已低，料可守穩6.33元低位。
1）2021財年（12
月年結），大新銀行純利16.58億元（EPS 1.18元），增11％；與2018財年歷史紀錄24.80億元比較，低33%，而現時股價則較當年高價19.4元低65％。去年純利增長，主因是為客戶貸款撥備等減少2.84億元（由7.46億元減至4.62億元）、投資物業增值463萬元（前年減值0.84億元）。
✏️ PE 5.3倍
2）2022財年，大新銀行盈利預測17.7億元（EPS 1.26元），微增7%，PE 5.3倍，較6年平均8.2倍折讓35％。
3）大新銀行今年預測PB 0.30倍，較6年平均0.67倍折讓55％。
4）大新銀行往績股息率5.1厘，今年預測5.4厘，較6年平均3.7厘高出1.4厘。
5）大新金融（440）是大新銀行控權股東，佔74.37%。基金施羅德曾是須披露權益大股東，2017年曾以16.9元增持至逾5％，2020年以6.7元減持至5%以下，毋須再披露權益。
6）本港仍上市的港資銀行買少見少，大新銀行原本有賣盤概念，但現時賣盤成事的機會相信已越來越低。若要以PB 1倍或以上出售，買家難覓；若要以低於PB 1倍太多的條件出讓，則大新金融不會願意。
🎯🎯🎯 大新銀行現價6.7元，估計不會跌破6.33元，趁低收集，目標PB 0.4倍，可見8.9元，潛在升幅33%。摩通（本月初）睇8.8元，高盛（本月初）睇8.4元。
🌓 大新金融PB 0.24倍 🌗
◀️ 同場加映 ▶️ 2021財年（12月年結），大新金融（440，市值74.3億元）純利13.08億元（EPS 4.09元），增13%。2022財年預測賺14.1億元（ EPS 4.41元），增8％，PE 5.3倍，較6年平均7.9倍折讓33%；PB 0.24倍，較6年平均0.48倍折讓一半。
大新金融今年預測PE與大新銀行相同，預測PB則較大新銀行折讓23%。現價23.25元，3月中低位22.4元料不易跌破，趁低收集，目標30元，潛在升幅29%，折合今年PB不過0.31倍。摩通（4月初）睇29.3元。
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