勁一專欄 - 林子俊 2022年5月5日
區塊鏈≠炒幣 想入門可以先打機 虛擬貨幣新手5問5答｜ 林子俊
近期股債市場表現不佳，正是調整資產配置的好時機，伴隨著區塊鏈廣告普及，也多了朋友開始接觸虛擬貨幣和非同質化代幣（NFT）或關聯資產的投資。筆者近兩年也有關注相關項目，本週希望和讀者分享一個自問自答環節。
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問：虛擬貨幣有甚麼選擇？
答：比特幣（Bitcoin）固然是全球最主流的虛擬貨幣，然而目前具備流動性的貨幣選擇有非常多。
也有一部分投資者選擇將港紙轉為「美元穩定幣」，例如USDT、USDC、DAI和BUSD等，相關資產要麼在美國有牌照，要麼有充裕的抵押物，和美元的關聯介乎1:1上下小幅度波動。
問：區塊鏈等如炒幣？
答：在兩年前，炒幣很可能是唯一選擇。然而，隨著DeFi的推出，市面上已經非常容易地找到一些相對穩定收益的產品和基金。
從簡單的存入一部分幣，賺取年化4%至8%的DeFi產品，到押注某種虛擬貨幣價格區間，以賺取1%至100%年化回報率的雙幣策略。
但需要注意，上述的投資並不是絕對沒有風險，一旦被黑客攻擊成功或平台風控存在漏洞，相關的資產可能隨時消失。
有趣的是，香港政府並沒有對這方面進行監管，很難判斷是好事還是壞事。
（圖片來源：[email protected]） 問：NFT值得投資麼？
答：作為區塊鏈其中一個應用，在不少明星帶動下，近期市面上愈來愈多的NFT產品推出，不少升幅更加十分誇張，在短短數個月時間攀升數百倍。
假若真的有讀者想投資，需要注意部分NFT具備權益，如演唱會優先購買權、餐廳消費、版權出讓等，相對有價值。
部分NFT只是具備收藏價值，其價值要靠不斷有人炒高，風險相對大。
後者尤其需要注意流動性，假若缺乏承接，有價無市的局面將會非常尷尬。
問：虛擬貨幣的前景如何？
答：即使再固執的投資者，也必須承認虛擬貨幣已經成為全球最重要的資產之一。伴隨著元宇宙的發展，未來虛擬貨幣的市場，依然會保持快速增長。
根據諮詢機構的調查，目前大部分機構配置在虛擬資產的比例只有少於1%，可見未來需求依然龐大。
也有研究認為，中產或以上的家庭配置虛擬貨幣的比例更加進取，隨著資產價格上升，也會進一步加劇貧富懸殊。
問：Play to Earn賺錢嗎？
答：事實上，東南亞近年也出現了數款虛擬貨幣遊戲，玩家購買部分道具後，可解鎖任務賺取一定的虛擬貨幣，透過網上平台出售賺取收益。
假若讀者抱著「氪金」的心態，博取一定收益，確實可以嘗試。全球大熱的Pokémon Go遊戲發行商，今年也準備出一款擴增實境（AR）收集比特幣遊戲。
筆者並不鼓勵現金流不足的讀者輕易投資虛擬貨幣，但假若有閒錢，可以先從穩定幣，以及DeFi或Play to Earn遊戲入手嘗試。
讀者最起碼有一定認識，避免日後被詐騙的風險。
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