中行涉嫌「洗黑錢」料手尾長
提到央視及上市公司，不少讀者或會想起每年春節期間的央視春晚上會有什麼上市公司老總會被邀請上春晚，又或者那些內地的上市品牌會在新聞聯播中，以數以億元的「銀彈」買起了該段黃金時間的廣告時段。不過，當今天一提到央視的話，讀者肯定會想起中國銀行被央視揭發業務或涉及不合法協助內地個人把資金轉至海外及洗黑錢活動，雖然央視的節目一出後，中行即時反駁指該指控與事實不符，雖然中國銀行作出澄清，但對股價的幫助不大，而且市場再傳出消息指人民銀行會就中國銀行之前所提供的服務作出調查，以確定相關活動是否犯規。
從國內傳媒上所提供的資訊，中國銀行所推出的「優匯通」，作用是協助個人客戶把人民幣的資金匯到境外中國銀行的分行，再由境外分支機構按照匯率把戶口的資金由人民幣兌換成外幣，以滿足客戶在海外的資金需求，而客戶若能提供合法收入的來源證明及有效的用途證明，單一筆的匯款金額更可以高於30萬人民幣。這種方法把人民幣在內地直接兌換為人民幣，的確是節省了很多的嚴緊手續，包括個人每年最多只能兌換相等於5萬美元的人民幣，並且當客戶向境外匯出單一筆資金超過1萬元人民幣或外幣等值高於1,000美元的話，金融機構要完整登記相關的匯款交易資料，以防止當中涉及洗黑錢活動。
基本上，筆者單看由中國銀行所提供的服務，不論是否已事先作出報備，似乎是仍抵觸了內地對外匯管理的相關規定，雖然市場上的確有很多不合法的活動，包括地下錢莊，又甚至騁請個人直接帶現金到海外進行兌換，但這都肯定是屬於違法的活動，所以，並不需要作出討論，但中國銀行乃是內地5大國有銀行機構之一，而且更在過去35年的開放改革過程中，一直是作為把關外匯管制的機構，筆者不認為他們對「優匯通」是否違法也無法分辨出來。
而奇怪在於人民銀行行長周小川指出，需要花更多時間弄清楚這件事情，並暫時不作回應，似乎反映出連人民銀行似乎也對中國銀行推出「優匯通」不太了解，作為投資者對這種情況是最擔心的，因為如果經調查後實屬違法的話，對中國銀行未來的發展會有很大的影響，尤其是未來為了防止任何的可能違規情況下，都會做足全面的內部審查，令到中國銀行未來要推出新業務時未必可以做到先拔頭籌的優勢。不過，筆者雖然認為「優匯通」的業務有違規的情況，但中國銀行是內地外匯兌匯的主要結匯行，暫時無其他的銀行可以取代他們的地位，所以，即使最後的結果是如何，相信今次的事件不會影響到中國銀行在匯兌活動中的地位，亦不會對盈利前景帶來太利淡的影響，而股價短期無法作出反彈，最主要只是投資者仍然未消除當中的憂慮而已，但投資者在股價已先行回吐至250天線時，在該水平逐步吸納。
京華山一研究部主管
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