【理財多面睇】40歲前的金融從業員職業危危乎（李兆波）
較早前為一些保險公司進行有關客戶服務的培訓，反應相當參差，有一間要求我再舉行多一次，有另一間的一些代理認為保險業已做得不錯，相信比銀行好，服務水平在個人的層面居多，而可以影響公司的層面較少。
而銀行方面，他們一向的服務水平算不錯
，但可以提升至可以媲美酒店的水平，特別是對那些高端客戶而言。當金融科技當道，銀行內有不少工作可以電腦化； 保險代理的職位更是危危乎，因為他們多是銷售，正正是銷售便面對很大的職業風險，因為銷售肯定可以在電腦或手機上進行，保險公司高層不會不知道這點，有業界高人指出不用5年，有可能一半代理被淘汰，保險公司也希望把傭金融省回，以增長業績。我較為保守一點，時間可能是10年內，即10年內有約一半代理被淘汰，主要是受科技的影響，銀行從業員好一點，但如果他們今天是40歲以下，不能工作至退休的風險相當高。
金融從業員應該從服務入手，更是高端的服務，而不是以往的一味銷售，有些人不同意，的確有些人的服務水平已不錯，但顧客要求的是高水平的服務環境，高水平及一致的服務，這點酒店可以、主題公園可以，銀行勉強可以，但保險公司的服務水平很參差，可以有很好的個人服務，但也可以有很差的個人服務，令形象受損。
在國際品牌的酒店或航空公司或主題公園，它們可以做到在不同的地區維持相當同的服務水平，大家從不少人喜愛在那裡舉行宴會便知曉，因為它們有相關的操作標準。銀行基本上可以，但它們近年也積極參考國際級酒店的服務水平，希望更好地服務客戶，特別是高端客戶。保險公司不是不可以，但不同人有不同的水平，而且真的與高水平的服務有距離，由它們提供的培訓便知一二，主要是銷售而甚少是關於服務。
當行業仍然停留在銷售的水平時，很容易便被淘汰，不想被淘汰的，唯有在不可以被取代的範疇入手，貼身而一致的服務，加上合適的服務環境，看來是持續生存之道。
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